Про банк и паспорт.

Дата: 29 Сентябрь 2011 Рубрика: Заемщику Комментарии: Нет комментариев

поход в банкПри посещении банка, не зависимо от цели, желательно при себе иметь удостоверение личности, которым в нашей стране в основном считается паспорт. В соответствии с законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не требуют идентификации операции на сумму менее 15 тысяч рублей. Это означает, что при совершении любых операций (обмен валюты, оплата кредита, перевод денежных средств и т.д.) на сумму менее 15 тысяч рублей банк не вправе

требовать предъявления паспорта. На самом деле очень часто сотрудники банка требуют предъявить паспорт при совершении именно таких операций. Объясняется это тем, что неоднозначная трактовка закона заставляет банки перестраховываться и вводить собственные правила идентификации клиента, при которых паспорт требуется при совершении практически любой операции.  Обусловлено это оговоркой в законе 115-ФЗ о том, что идентификация требуется, если у работников учреждения возникли подозрения, что данная операция проводится для отмывания преступных доходов или финансирования терроризма. Под такую трактовку может попасть любой законопослушный гражданин нашей страны. идем в банкПоэтому при посещении банка необходимо иметь при себе документ удостоверяющий личность. Законом предусмотрены различные документы удостоверяющие личность. Банки руководствуются положением ЦБ 262-П в котором прописано, что документами удостоверяющими личность, кроме паспорта, могут являться:

  • заграничный паспорт
  • военный билет
  • временное удостоверение личности, выдаваемое органами внутренних дел
  • паспорт моряка
  • свидетельство о рождении для лиц, не достигших 14 лет

Хотя в положении и есть оговорка про иные документы, признаваемые российским законодательством документами удостоверяющими личность, банки в основном отдают предпочтение паспорту, и очень редко идут клиенту на встречу, принимая в качестве такого документа, например водительское удостоверение.

 

Навигация

Предыдущая статья: ←

Следующая статья:

Оставить свой комментарий

Апрель 2018
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
« Апр    
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
30  
Наверх